निवेश में विविधीकरण के 6 मुख्य लाभ

विविधता लाने के लिए या विविधता लाने के लिए नहीं … संक्षिप्त उत्तर हाँ है, लेकिन आप शायद टी ओ पता क्यों चाहते हैं। 

इससे पहले कि आप पढ़ें, यहां एक दिलचस्प तथ्य है: लोग सफलता के बाद की तुलना में विफलता के बाद अधिक “क्यों” प्रश्न पूछते हैं, जैसा कि एक अध्ययन द्वारा दिखाया गया है। इसलिए, यदि आप सोच रहे हैंकि विविधीकरण क्यों महत्वपूर्ण है- इससे पहले कि इसकी कमी ने आपको धन खो दिया- आप एक कदम आगे हैं। 

इस विषय पर वापस आते हुए, यहां विविधीकरण के लिए 6 कारण हैं  और साथ ही अच्छी तरह से संतुलित पोर्टफोलियो के कुछ उदाहरण हैं। 

1. पोर्टफोलियो जोखिम को कम करता है

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विविधीकरण का कारण संभावित रिटर्न का बलिदान किए बिना पोर्टफोलियो जोखिम में कमी है। कम से कम, यह प्राथमिक कारण है कि अधिकांश निवेशक ऐसा क्यों कर रहे हैं। 

यदि आप अच्छी तरह से विविधता लाते हैं, तो आपका पोर्टफोलियो अलग-अलग परिसंपत्तियों, देशों और क्षेत्रों में फैल जाएगा, आपकी पूंजी को संरक्षित करेगा और आपके जोखिम-समायोजित रिटर्न को बढ़ाएगा। हालांकि यह जोखिम को पूरी तरह से खत्म नहीं करता है, वाक्यांश “अपने सभी अंडे को एक टोकरी में न डालें” वित्तीय बाजारों की तुलना में अधिक समय तक रहा है-एक एनडी यह काम करता है। 

2. एक एकल परिसंपत्ति वर्ग पर निर्भरता को कम करता है

विभिन्न प्रकार के निवेश एक साथ अच्छा प्रदर्शन नहीं करते हैं। जब एक परिसंपत्ति वर्ग नीचे होता है, तो विविधीकरण आपको किसी अन्य परिसंपत्ति वर्ग से अपने नुकसान की भरपाई करने की अनुमति देता है। हालांकि, यह महत्वपूर्ण है कि आपके कुछ निवेश नकारात्मक सहसंबंध में आगे बढ़ें। 

उदाहरण के लिए, विशेष रूप से वस्तुओं में अपने धन को पकड़ना बुद्धिमानी नहीं होगी। यदि उत्पादन देश में आपूर्ति श्रृंखला डीविघटन या राजनीतिक उथल-पुथल है, तो यह आपके पूरे पोर्टफोलियो को कम कर सकता है। 

3. जोखिम बढ़ाता है

क्योंकि आप निवेश के एक भी रूप से जुड़े नहीं हैं, आप अन्य बाजारों का पता लगाने के लिए स्वतंत्र हैं। और अधिक एक्सपोजर का मतलब है कि अधिक अवसर। उदाहरण के लिए, आप उन निवेशों के संपर्क में आने की संभावना को बढ़ा सकते हैं जो उनके क्षेत्रों या बाजारों में अग्रणी हैं। उसी समय, आप एक आगामी मणि को खोजने की अपनी संभावनाओं को बढ़ाते हैं जो उड़ाने वाला है। 

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4. बाजार वोलेटिलिटी के खिलाफ हेजेज

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विविध निवेश करना हेजिंग का सबसे प्रभावी रूप है। निवेशकों के बीच, यह विपरीत पदों को खोलने, शॉर्टिंग, बाड़ लगाने, नकदी रखने और किसी भी अन्य जोखिम शमन तकनीक की तुलना में अधिक लोकप्रिय है। 

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कभी-कभी, सबसे अच्छा प्रदर्शन करने वाली संपत्ति सीएलगधा एक वर्ष अगले वर्ष सबसे गरीब कलाकार बन जाता है और इसके विपरीत। उदाहरण के लिए, उभरते बाजार इक्विटी और बांड। लेकिन अगर आप बदलाव के प्रतिशत को देखें, तो सकारात्मक रिटर्न के एक वर्ष का मतलब अलग-अलग चीजें हो सकती हैं। जबकि बांड शायद ही कभी उच्चटी-उपज वर्ग बन जाते हैं, यह उस समय के खिलाफ बचाव करता है जब उभरते बाजार नीचे होते हैं। 

5. पर्याप्त तरलता सुनिश्चित करता है

तरल निवेश, जिन्हें आसानी से नकदी में परिवर्तित किया जा सकता है, किसी भी पोर्टफोलियो के लिए महान परिवर्धन हैं। ये परिसंपत्तियां खरीदारों और विक्रेताओं से पर्याप्त मांग रखतीहैं, और वे आपको जल्दी से प्रवेश करने और उनसे जुड़े पदों से बाहर निकलने की अनुमति देती हैं।

लेकिन विविधीकरण तरलता का भी हिस्सा है। विश्लेषकों ने पाया कि विविधीकरण पोर्टफोलियो तरलता का एक प्रमुख कारक है और संतुलन और आकार की तुलना में और भी अधिक प्रभावशाली है। दिलचस्प बात यह है कि कम तरल संपत्ति रखने वाले निवेश फंड  अधिक विविधता लाते हैं।

6. बाजार के समय से स्वतंत्रता प्रदान करता है

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विविधीकरण के इस सूची ओएफ  लाभों पर अंतिम  स्वतंत्रता यह देता है। कुछ निवेशक बाजार में प्रवेश करने के लिए सबसे अच्छे क्षण की पहचान करने और जब बाहर निकलने की कोशिश कर रहे हैं तो बहुत समय और प्रयास करते हैं। ऐसा होने की आवश्यकता होगी यदि आपके पास चिंता करने के लिए केवल एक संपत्ति थी। लेकिन बाजार के समय के लिए कोई वास्तविक लाभ नहीं है जब आपके पास परिसंपत्तियों का एक स्वस्थ चयन होता है।

विविध निवेश पोर्टफोलियो के उदाहरण

निवेश में विविधीकरण के लिए दृष्टिकोण करने के कई तरीके हैं। यहां तीन नमूने पोर्टफोलियो हैं जो निवेशकों को डीइफरेंट जोखिम सहिष्णुता और लक्ष्यों के साथ मेल खाते हैं। 

आक्रामक पोर्टफोलियो

एक आक्रामक पोर्टफोलियो का 80% विभिन्न प्रकार के इक्विटी फंडों में हो सकता है। उस 80% में से, 45% अमेरिकी इक्विटी में हो सकता है (क्योंकि यह सबसे बड़ी अर्थव्यवस्था है), और 35% विदेशी इक्विटी (उभरते बाजारों + डीएवलोप्ड बाजारों)  में हो सकता है।

पोर्टफोलियो के शेष 20% को बांड (10%), अचल संपत्ति (5%), और सोने (5%) के बीच विभाजित किया जा सकता है।

मध्यम पोर्टफोलियो

एक मध्यम पोर्टफोलियो हो सकता है: 

  • विभिन्न प्रकार के इक्विटी फंड – 70%
  • बांड – 20%
  • अचल संपत्ति – 5%
  • सोना – 5%

रूढ़िवादी पोर्टफोलियो

एक रूढ़िवादी पोर्टफोलियो हो सकता है: 

  • विभिन्न प्रकार के इक्विटी फंड – 60%
  • बांड – 25%
  • अचल संपत्ति – 7.5%
  • सोना – 7.5%

प्रभावी ढंग से विविधता लाने के लिए युक्तियाँ

पोर्टफोलियो विविधीकरण के महत्व को सीखने के बाद, आप इसे प्रभावी ढंग से करने के तरीके पर कुछ सुझाव सीखने का भी आनंद ले सकते  हैं:

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  • समयरेखा स्थापित करें।  विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों के चारों ओर पूंजी को स्थानांतरित करने से पहले, समय-आधारित लक्ष्यों को निर्धारित करना महत्वपूर्ण है। आपके चयन को इस बात पर विचार करना चाहिए कि परिसंपत्तियां अलग-अलग समय पर लाभ प्रदान करती हैं।
  • अपने जोखिम की भूख को हमेशा ध्यान में रखें।  आपको यह भी निर्धारित करने की आवश्यकता है कि आप उच्च उपज या कम उपज वाले निवेश को प्राथमिकता देने के लिए यह तय करने के लिए कितने जोखिम के साथ सहज हैं। 
  • रूढ़िवादी और उच्च विकास परिसंपत्तियों को मिलाएं।  मान लीजिए कि आपने उच्च उपज वाले निवेश को प्राथमिकता देने का फैसला कियाहै। यह अधिक मध्यम अवसरों को याद करने का कारण नहीं है।
  • वैश्विक सोचें।  यह आपको एक देश या अर्थव्यवस्था में होने वाली नकारात्मक घटनाओं से बचाएगा। 
  • समय-समय पर पुनर्संतुलन।  अपने होल्डिंग्स का आकार इस बात पर निर्भर करता है कि वे समय के साथ कैसे प्रदर्शन करते हैं, इसके आधार पर बदलें । 
  • ओवरलैप को छोटा करें.  विविधता नए क्षेत्रों की खोज के बारे में है, इसलिए सुनिश्चित करें कि आप गलती से अपने धन को एक ही निवेश श्रेणियों में नहीं डाल रहे हैं।

उन क्षेत्रों के बारे में जानें जिनमें आप निवेश करते हैं। कोई भी संपत्ति सिर्फ इसलिए निवेश करने के लायक नहीं है क्योंकि मैं आपकी वर्तमान होल्डिंग्स से नया या अलग हूं। यह महत्वपूर्ण है कि आप अनुसंधान करें।

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