A negociação de CFD é segura?

Os CFDs são seguros para negociar? A resposta curta é “Sim” e a resposta longa também é “Sim, mas é um pouco complicado”. Dito de outra forma, os perigos associados à negociação de CFDs estão mais ligados à atitude dos traders do que à natureza dos próprios CFDs. Perguntar se os CFDs são seguros para negociar é como perguntar se o céu é seguro para voar? 

Risco x recompensa

Na década de 1990, os CFDs foram lançados em Londres como um swap de ações alavancado e eram normalmente usados ​​por fundos de cobertura. No entanto, já estão disponíveis no mercado varejista, então porque não aproveitar este instrumento?

A negociação de CFDs é segura e protegida, mas, como em qualquer outro mercado, também existem certos riscos e recompensas associados à negociação de CFDs. Em geral, a correlação entre o retorno do investimento e o nível de risco é muito forte, portanto, para obter lucros consideráveis, é preciso colocar fundos significativos em risco. A recompensa é maior para negociações de alto risco, porque precisa haver algo atraente que faça o trader assumir esse risco. 

Se você tem uma conta CFD, mas não está negociando ativamente, sua conta CFD é segura, mas não lucrativa. Cada vez que você decide negociar, você está efetivamente colocando alguns fundos em risco para obter lucro. Se você negociar muito, arriscará muito e vice-versa. 

O mesmo vale para outras classes de ativos, como ouro e ações. Comprar ouro é seguro em comparação com a compra de ações, mas as ações oferecem um retorno potencial muito melhor sobre o investimento em comparação com o ouro. Portanto, a relação risco x recompensa para CFDs é como qualquer outra classe de ativos. 

Gerenciamento de riscos

O apelo dos CFDs é que você não precisa negociar os ativos subjacentes. Você simplesmente pagará a diferença entre o preço de compra e o preço de venda com base no contrato. Isso permite uma alavancagem muito maior para que suas oportunidades de obter retornos consideráveis ​​aumentem significativamente. Com o lado positivo, há também uma desvantagem potencial para alavancar a negociação também. 

Devido a essa potencial desvantagem, o gerenciamento de risco é um aspecto muito importante da negociação de CFDs. Sem um gerenciamento de risco adequado, você pode ser seduzido pela ideia de ganhar muito dinheiro enquanto corre muitos riscos. Isso é como comprar um carro esportivo e depois dirigi-lo de forma imprudente. É sempre melhor estar seguro do que correr muito risco. Em sua jornada de negociação de CFD, certifique-se de ser o mais objetivo possível e sempre gerenciar seus riscos. 

O risco é relativo

O risco é algo relativo e cada um pode ter uma definição diferente dele, bem como uma tolerância diferente ao risco. Você precisa entender que o risco está sempre intimamente relacionado à recompensa; portanto, na maioria dos casos, quanto maior o risco, maior a recompensa. Os CFDs não são mais arriscados do que qualquer outro mercado, mas sua atitude de negociação terá um grande impacto sobre se você terá lucro ou perderá todos os seus investimentos. Os traders bem-sucedidos podem até argumentar que negociar CFDs é mais sobre gerenciamento de risco do que procurar fazer negócios bem-sucedidos. Você pode usar ferramentas poderosas, como análise técnica, probabilidade e estatísticas, para limitar sua exposição e, ao mesmo tempo, aumentar sua taxa de lucro.

A atitude certa

Se a negociação de CFD é segura ou não, também depende da atitude do trader individual. Se você é um trader com uma perspectiva positiva e atitude positiva, você pode fazer algumas incursões sérias no mundo da negociação de CFDs. Se você selecionou um corretor respeitável ou uma plataforma de negociação, fez alguma pesquisa por conta própria, escolheu seus limites de alavancagem com cuidado e gerenciou o risco adequadamente, não há razão para os CFDs serem mais arriscados do que qualquer outra classe de ativos.

Como funcionam os CFDs

CFDs ou contratos por diferenças representam acordos entre corretoras e investidores. O contrato envolve a troca da diferença no valor de um produto financeiro desde a abertura do contrato até o fechamento do mesmo.

Quando um investidor negocia CFDs, ele não possui a propriedade do ativo subjacente. A variação no valor do ativo é que influencia diretamente a receita que o investidor obtém com deste contrato.

Um investidor pode tentar prever possíveis flutuações de preços em ativos subjacentes ao usar CFDs. Dessa forma, eles podem apostar se o valor aumentará ou diminuirá. Então, quando o preço do ativo eventualmente subir depois que o trader comprou um CFD, essa participação pode ser negociada.

O preço de venda e a diferença líquida do preço de compra criados são combinados. A conta de corretagem do investidor verá a diferença líquida que representa o lucro do investidor com a operação.

Enquanto isso, o trader pode abrir uma posição de venda se achar que haverá uma queda no valor do ativo. O trader então compra uma negociação de compensação para fechar a posição. A conta dos investidores refletirá a diferença líquida após a negociação.

Os custos dos CFDs

Diferentes fatores contribuem para o custo da negociação de CFDs. Normalmente, esses fatores incluem o spread, o custo de financiamento, uma comissão, o preço de oferta quando você negocia e a diferença entre o preço de oferta e venda.

As corretoras podem cobrar certos valores de comissão quando se trata de ações, mesmo que a negociação de commodities e pares de divisas geralmente não tenha comissões. Além disso, se você assumir uma posição longa, pode haver uma taxa de financiamento aplicada.

Vantagens dos CFDs

A negociação de CFDs geralmente traz vários benefícios. Essas vantagens incluem:

·  Maior alavancagem

Uma das melhores coisas sobre a negociação de CFDs é que a alavancagem é alta. Quando se trata de investimentos tradicionais, os traders geralmente precisam negociar 100% de seu capital quando desejam abrir posições maiores. Portanto, se eles quiserem comprar uma ação de $ 2.000, essa mesma quantia de dinheiro deve ser investida.

Já a negociação de CFDs é diferente, porque o requisito de margem atual da posição de abertura não é superior a 5%. Como a abertura de uma posição não requer muito capital, é possível que os traders aumentem significativamente a possível margem de lucro.

A alavancagem padrão no mercado de CFD costumava ser tão baixa quanto uma margem de manutenção de 2%. Agora, está limitado a uma faixa de 3%, podendo aumentar até atingir 50%.

·  Acesso ao mercado global a partir de uma plataforma

Uma grande vantagem sobre as corretoras de CFD é que fornecem produtos de todos os grandes mercados financeiros do mundo. Além disso, os traders têm acesso a eles o tempo todo. Isso permite que os investidores negociem em vários mercados de todo o mundo em uma única plataforma.

·  Não existem regras de venda a descoberto para empréstimo de ações

A venda a descoberto (short) é bastante complicada em alguns mercados porque eles a proíbem. Portanto, antes de vender a descoberto, o trader é forçado a pedir emprestado o instrumento ou, pelo menos, ter diferentes requisitos de margem de posição longa e curta.

Enquanto isso, você pode vender instrumentos CFD sempre que quiser, sem se preocupar com os custos associados ao empréstimo. Isso ocorre porque o ativo subjacente não é de propriedade do trader.

·  Execução profissional sem taxas

Os corretores CFD não são tão diferentes dos corretores tradicionais, pois também oferecem alguns dos mesmos tipos de ordens. Eles oferecem ordens limites (limit orders), paradas (stop loss) e ordens contingentes. Em alguns casos, são cobradas taxas em ordens de parada como garantia a execução. Em outros casos, as taxas serão cobradas de forma diferente.

Quando os traders pagam um spread, os corretores podem ganhar dinheiro. Taxas e comissões são cobradas às vezes. Para vender ou vender a descoberto, os traders são obrigados a pagar o preço de oferta. Simultaneamente, eles devem pagar o preço da oferta de venda se quiserem comprar um ativo.

Com base na volatilidade do ativo subjacente, o spread pode ser grande ou pequeno.

·  Variedade de oportunidades de negociação

O incrível das corretoras de CFDs é que elas oferecem várias oportunidades de negociação. Mais especificamente, oferecem CFDs de índice, setor, ações, títulos e commodities. Desta forma, os CFDS podem ser negociados como alternativas de troca.

Desvantagens dos CFDs

Embora os CFDs tenham inúmeras vantagens, eles também apresentam algumas desvantagens. Aqui estão algumas que você pode enfrentar:

·  Má Regulamentação da indústria – Infelizmente, não há muita regulamentação na indústria de CFD. Isso o torna menos seguro. A credibilidade de uma corretora é influenciada por sua experiência, reputação e posição financeira. Você pode encontrar muitos corretores de CFDs incríveis, e eles geralmente são seguros. No entanto, é crucial fazer sua propria pesquisa sobre o histórico de uma corretora antes de abrir uma conta e depositar fundos.

·  O spread deve ser pago – Os traders são obrigados a pagar o spread com CFDs. Ao fazer isso, o lucro possível de pequenos movimentos desaparece. Além disso, as negociações vencedoras também diminuem. Os CFDs podem parecer mais lucrativos do que os mercados tradicionais, mas os custos de spread também diminuem os lucros obtidos pelos traders. É um fator a considerar antes de negociar CFDs.

Exemplo de negociação de CFDs

Digamos que atualmente uma ação tenha um preço de venda de $ 25,26, com o trader comprando 100 ações. A transação custará $ 2.526, embora também possa haver algumas taxas e comissões extras. Pelo menos $ 1.263 em dinheiro grátis são necessários para a operação quando você está negociando com uma de margem de 50% em uma corretora tradicional. Enquanto isso, as corretoras de CFD têm uma margem baixa. Isso significa que com uma margem de 5%, uma quantia menor de dinheiro será necessária para o comércio.

A perda nas negociações de CFDs será igual ao tamanho do spread quando a transação for feita. Assim, se o spread tiver um valor de $ 0,05 centavos, a ação deve obter $ 0,05 para atingir o preço de equilíbrio da posição. Se você já possui a ação, poderá obter um ganho de $ 0,05, mas também terá que incorrer em um desembolso de capital mais alto e pagar uma comissão.

Quando um preço de oferta de $ 25,76 é alcançado em contas de corretoras tradicionais, a venda pode trazer um ganho de $ 50 ou um lucro de 3,95%. Então, o preço de oferta do CFD não pode ser superior a $ 25,74 quando o preço for alcançado pela bolsa nacional. Como o trader precisa sair do preço de oferta, haverá menos lucro de CFD. O spread também é maior em comparação com o mercado financeiro regular.

Portanto, neste exemplo, um trader de CFDs pode ganhar cerca de $ 48 ou um retorno sobre o investimento de 38%.

Resumo

Então, para resumir, podemos ver que negociar CFDs não é mais seguro nem mais arriscado do que qualquer outro ativo. A diferença está em sua atitude de negociação, sua gestão de risco e sua tolerância ao risco. Se você tomar suas decisões de negociação com sabedoria, não há risco excessivo para você. Sempre pratique uma estratégia de negociação segura e sempre evite a sedução de negociar excessivamente com má gestão de risco. A negociação não é um sprint, mas uma maratona e se você desenvolver essa atitude em relação à negociação de CFD, poderá causar um impacto sério.