Negociação de margem: o que é e como funciona essa estratégia

Todos sabemos que pedir dinheiro emprestado aumenta seu poder de compra. Você sabia que pode fazer o mesmo com carteiras de negociação? Como se faz isso? Bem, acontece que muitos traders podem pedir dinheiro emprestado nas margens de participação.

Comprar com margem, ou margem bruta em moeda, como é frequentemente chamada, é o processo pelo qual os traders aproveitam um empréstimo de uma corretora para comprar ações, títulos e apólices. A ideia por trás da margem bruta em moeda é permitir que o trader tenha uma capacidade maior de investir em ações e outros títulos do que normalmente seria capaz de pagar.

Visão geral

Negociação de margem: o que é e como funciona essa estratégia

Essa estratégia de negociação —alavancagem, é a maneira fundamental para que os day traders e os gerentes de moeda profissionais usem a margem. Eles garantem diversas posições de negociação para aumentar suas chances de alto ROI.

Dependendo do tipo de conta e do saldo que você possui com sua corretora, você pode ser elegível para negociar com margem. Mesmo se você fizer isso, essa estratégia de negociação é de grande risco ou recompensa? Como funciona, especialmente quando há tantas incertezas sobre o futuro dos preços de mercado?

Antes de explorar o território com margem bruta de moeda, aqui estão algumas coisas que vale a pena saber.

Pontos vitais

  • A negociação de margem envolve pedir dinheiro emprestado á sua corretora para comprar ações, títulos ou outras apólices.
  • A negociação de margem permite a você a liberdade de investir em carteiras de alta participação. Também permite diversificar entre uma enorme quantidade de investimentos.
  • A negociação de margem aumenta o bom potencial dos investimentos, bem como as perdas. Isso torna a estratégia mais volátil e arriscada do que investir com dinheiro.

Como funciona a margem bruta em moeda?

Agora que entendemos que comprar com margem envolve pedir dinheiro emprestado à sua corretora para comprar títulos e outras apólices, precisamos saber como funciona essa estratégia de negociação.

Ao negociar na margem, os investimentos realizados tornam-se a garantia do empréstimo adquirido. Veja como funciona:

Suponha que você decidiu comprar uma carteira que vale $ 10.000. Você paga um desembolso de $ 5.000 e, em seguida, empresta os $ 5.000 restantes na margem. Seu investimento de $ 10.000 vence em 25 por cento para $ 12.500. Nesse cenário, seu ROI será de 50%.

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Por que negociar na margem?

Negociação de margem: o que é e como funciona essa estratégia

Além de ter uma porcentagem melhor de retorno, a compra de ativos em margem também traz alguns benefícios colaterais, como:

Melhoria do seu poder de compra:

A estratégia de margem bruta em moeda permite que você faça mais investimentos do que faria de outra forma. Se os portfólios de alta participação estiverem além do seu alcance natural, você pode alavancar sua posição comprando com margem e investindo neles.

Espaço para diversificar:

Investir em carteiras apenas com o seu dinheiro pode permitir a compra de algumas reservas. No entanto, a negociação de margem—emprestar de sua corretora de ativos permitirá que você adquira participações maiores em diferentes portfólios.

O perigo de negociar com margem bruta

Quando você alavanca uma posição de negociação para aumentar o tamanho do seu investimento, pode melhorar sua taxa de retorno. Por outro lado, você também pode perceber a rápida perda do seu investimento. Por exemplo, uma redução de 50% no valor pode destruir seu saldo de caixa.

Outro perigo de negociar com margem é que um declínio adicional no investimento pode fazer com que sua conta de margem fique abaixo da margem de manutenção de sua corretora. Este é um valor mínimo que é necessário para permanecer na conta. Quando isso ocorre, você recebe uma chamada de margem da corretora.

Gráfico mostrando possível queda de conta de 50% da queda de preço

Conclusão

O risco de negociação de margem é significativamente maior do que investir com dinheiro. Se a negociação for contra sua previsão, você poderá perder muito mais do que seu investimento total. Mesmo que a negociação favoreça sua previsão, as taxas de juros do empréstimo adquirido irão consumir seu ganho.

Negociação de margem: o que é e como funciona essa estratégia

Desde que você tenha uma compreensão completa dos custos e riscos envolvidos, a negociação de margem pode ser uma maneira de aumentar o retorno do investimento. Se você decidiu negociar com margem, é melhor começar com o empréstimo. Reduzir seu empréstimo para um valor abaixo do valor total da conta pode reduzir seu risco.

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