Trading é uma fraude?

Vamos esclarecer uma coisa: trading não é uma fraude. É uma atividade legal e legítima na qual milhões de pessoas se envolvem. Mas a internet torna mais fácil para golpistas enganar as pessoas para que doem seu dinheiro. Para combinar as duas declarações – trading não é inerentemente fraudulento, mas existem fraudes de negociação financeira online. Hoje, você aprenderá como identificar um golpe e quais tipos de golpes você pode encontrar.

O escândalo do comerciante desonesto do UBS em 2011 é uma das maiores fraudes comerciais do mundo. Kweku Adoboli, ex-operador do banco de investimento suíço UBS, negociou ilegalmente US$ 2 bilhões e eliminou US$ 4,5 bilhões do preço das ações do banco. Por três anos, ele usou os fundos do banco para transações não autorizadas e inseriu informações falsas para ocultar transações arriscadas antes de ser preso. 

Separando o fato da ficção

Nem todos os traders são operadores financeiros desonestos. Nem todas as plataformas de trading querem fraudar os clientes. 

A maior parte da atividade nos mercados financeiros é realizada por corporações multinacionais, e elas garantiram a existência de mecanismos e políticas para regular dessa atividade. Afinal, elas estão negociando milhões de dólares diariamente. 

Quanto aos traders varistas, existem padrões comerciais do governo que trabalham para proteger os consumidores e apoiar negócios legítimos. No entanto, como as agências governamentais não conseguem acompanhar inúmeras plataformas online, é sua responsabilidade como consumidor identificar trapaças. Você precisa aceitar o fato de que a indústria tem alguns agentes maus. Mas não é culpa de nenhum ativo comercial específico ou de uma classe de ativos. 

Você será enganado numa negociação CFD?

Um CFD (Contrato por Diferença) é um produto derivado que permite especular sobre os movimentos de preços em qualquer direção sem possuir o ativo subjacente. Por exemplo, se você comprar um CFD de ações, não se qualificará para dividendos, mas poderá imitar uma negociação tradicional por um custo menor. 

Os CFDs são instrumentos populares que podem trazer uma boa recompensa – a questão importante é encontrar uma plataforma confiável que cumpra suas promessas. 

É possível obter retornos do FTT?

FTT (Negociações em Tempo Fixo) é um tipo básico de trading que envolve a previsão do preço de um ativo em um determinado período de tempo. Essas negociações podem ter um período de expiração tão baixo quanto um minuto ou ir até 60 minutos (algumas plataformas também podem oferecer prazos maiores). 

Você tem a liberdade de decidir o ativo que deseja negociar, o tempo de expiração e o tamanho e o tipo da posição (mercados em alta ou em queda). O retorno dependerá da sua prescrição. Portanto, não há nada intrinsecamente fraudulento nos FTTs. No entanto, você deve estar atento a esquemas que se recusam a creditar fundos nas contas dos clientes, dando uma má reputação a todo o setor. 

Reclamações de traders relacionadas a plataformas fraudulentas

A Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos e agências semelhantes em todo o mundo recebem muitas reclamações de fraude associadas a plataformas de negociação baseadas na Internet. A maioria dessas reclamações se enquadra nas seguintes categorias:

1. O cliente não pode sacar ou reembolsar fundos

Isso acontece quando a plataforma se recusa a creditar os fundos depositados pelo usuário. Sua conta pessoal não mostra nada, enquanto o saldo do serviço do provedor de pagamento informa que a transação foi concluída com sucesso. A “empresa” pode até entrar em contato com o usuário e pedir para enviar o pagamento novamente. 

Em outros casos, o cliente fecha uma posição com lucro, mas não pode mover seus fundos da conta de negociação. Mais uma vez, a “empresa” não será útil. Eles cancelam solicitações de retirada e ignoram qualquer tentativa de comunicação.

2. Roubo de identidade

O roubo de identidade acontece quando as informações pessoais de um cliente são roubadas e usadas para se passar por ele. As informações coletadas podem ser usadas para obter acesso a diferentes áreas da vida digital e real. 

3. Software manipulado

Essas reclamações afirmam que as plataformas de negociação manipulam seu software para distorcer preços e pagamentos. Alguns até oferecem ferramentas de negociação automatizadas que são programadas para trazer perdas. Ou algumas das ferramentas de análise técnica podem mostrar informações incorretas e interferir nas decisões informadas. 

Aviso de fraude: como se manter seguro

Agora é a parte mais informativa do artigo – dicas de ação ​​para evitar golpes online de trading.

 Sinais de uma plataforma de negociação fraudulenta

  • Promessas de retornos muito altos em um curto período de tempo
  • Obrigação de inserir muitas informações pessoais (não confundir com KYC padrão)
  • Muitos fundos gratuitos e outros incentivos para começar a negociar
  • Sugestões para abrir uma conta em outro país para evitar a regulamentação local
  • Opções de pagamento muito limitadas
  • Nenhuma informação real sobre a empresa

Possíveis táticas de persuasão que você pode encontrar (e não deve confiar)

  • Qualquer combinação com a palavra “garantido” — por exemplo, “XYZ tem garantia de aumentar o dobro”
  • “Sem mercado em declínio”
  • “Deixe o programa fazer todas as negociações para você!”
  • “Confie neste vice-presidente sênior desta empresa de investimentos e adquira este curso exclusivo com estratégias infalíveis”
  • “Compre agora ou você perderá sua chance”
  • “Oferta única na vida”
  • “Todo mundo está comprando este par de ações/moedas/moedas/etc.” ou o contrário: “Ninguém sabe dessa ação, mas esse analista sabe que vai disparar!”

O que verificar antes de começar a fazer trading

  • O status de registro da empresa e o histórico de negócios
  • Suas obrigações se você se registrar e começar a negociar
  • Uma declaração de divulgação de risco por escrito
  • Ativos disponíveis e ferramentas técnicas
  • Políticas de segurança
  • Registros de desempenho dos indivíduos (se disponíveis)

Embora os traders possam culpar as plataformas de negociação por suas perdas sem uma base razoável, às vezes essas empresas realmente são culpadas. Seja minucioso – são seus fundos que estarão em jogo. Se você não encontrar informações verificáveis ​​suficientes sobre o histórico da empresa, não negocie com eles, faça depósitos ou compartilhe suas informações pessoais.

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